Главная - Другое - Консультанта по банкам где можно найти

Консультанта по банкам где можно найти


Консультанта по банкам где можно найти

Работа Консультант банка Удаленно


Результаты поиска:35 000 руб.Консультант Тинькофф – первый онлайн банк в России. Работать с нашими клиентам также просто и удобно, как пользоваться нашими продуктами.

.на тренингах, вебинарах и онлайн-курсах. Специальные тарифы по картам Тинькофф банка. Множество скидок от наших партнеров.
Удалённая работа

Tinkoff.ruНовосибирск1 день назад45 000 руб.Консультант Тинькофф инвестиции – современный инструмент для опытных брокеров и лучшая платформа для тех, кто хочет научиться грамотно.

.клиентам. Что мы ценим Опыт от 6 месяцев в поддержке клиентов банка или брокера. Опыт от 6 месяцев работы с инвестпродуктами. Удалённая работаTinkoff.ruНовосибирск1 день назад3 000 руб./деньРабота хорошо подойдет школьникам, студентам и мамам в дикрете. Тpебовaния: -Наличие хорошего интернета -Свободный доступ к телефону/пк/планшету -Умение пользоваться приложением WhatsApp Oбязaннoсти: Вам пришлют текст, который нужно отправлять людям.
Тpебовaния: -Наличие хорошего интернета -Свободный доступ к телефону/пк/планшету -Умение пользоваться приложением WhatsApp Oбязaннoсти: Вам пришлют текст, который нужно отправлять людям.

Люди.Удалённая работа

Короча, Белгородская обл.25 дней назад30 000 руб.

.интересоваться продуктом раскрутки. А вы сможете зарабатывать! Условия: пожалуйста пишите сразу в WhаtsАрр! Выплата на карту любого банка каждый день!

Основная ваша задача ОТВЕЧАТЬ ПО ГОТОВОМУ ШАБЛОНУ, который я вам дам! Я уже зарабатываю и у вас получится!

�Удалённая работаПенза13 дней назадТребуются студенты возраст не имеет значенияУдалённая работаМахачкала14 дней назад .деньги. Условия: Вы их устаналиваете сами, свои условия, по своим предпочтения)) Выплаты ежедневно от 2000₽ в день на карту любого банка! Основная Ваша задача-отвечать на сообщения в виде текстовых или голосовых сообщений по готовому сценарию.

Интересующиеся лица. Удалённая работаКалуга24 дня назад15 000 руб.Описание работодателя: помощник ИП Требования: грамотность, ответственность, доступ к интернету Обязанности: консультирование, подача информации по запросу Условия: 2-4 часа в свободное время. Быстрее отвечу в WhatsApp. НЕ ЗВОНИТЬ.Удалённая работаВладивосток11 дней назад55 000 руб. .пенсионный фонд и налоговую.

— Специальные тарифы по картам Тинькофф банка, скидки от партнеров. Что нужно делать — Консультировать. .— Коммуникабельность. Особенности вакансии — За каждым консультантом закрепляется определенный список индивидуальных.

Удалённая работаСанкт-Петербург6 дней назадОписание работодателя:Крупной компании требуется онлайн работник. Требования: знание ПК не ниже среднего. Выход в интернет. 3-4 часа свободного времени. Обязанности: Отвечать на заявки. Регистрация людей. Ведение электронной базы. Подойдёт как подработка.Удалённая работаАрхангельск14 дней назад40 000 руб.Контакт-Центр «Финмаркет»- партнёр нескольких крупных банков в направлении дополнительного привлечения клиентов.
Подойдёт как подработка.Удалённая работаАрхангельск14 дней назад40 000 руб.Контакт-Центр «Финмаркет»- партнёр нескольких крупных банков в направлении дополнительного привлечения клиентов. В связи с расширением штата требуются операторы — консультанты для работы дистанционно.

Обязанности: -Работа в CRM -системе(обработка входящих звонков по.

Удалённая работаМосква19 дней назад67 000 руб. .оцените наши условия сотрудничества! Набираем команду сэйлзов, которые будут привлекать новых клиентов на оформление карт Тинькофф банка.

Продавать наши продукты легко — люди знают о Тинькофф, мы постоянно запускаем онлайн и оффлайн рекламу, о нашей круглосуточной поддержке. Удалённая работаМосква5 дней назад25 000 руб.Крупная организация ищет сотрудников! От вас свободный выход в Интернет, желание обучаться и работать в команде.

Подробнее в WhatsAppУдалённая работаКорсаков, Сахалинская обл.20 дней назад32 000 руб.Тинькофф набирает команду консультантов для удаленной работы (home-офис) с клиентами. Официальное оформление, полная занятость, всё по-настоящему. .и онлайн-курсах. — Специальные тарифы по картам Тинькофф банка.

— Множество скидок от наших партнеров. Особенности. Удалённая работаЧелябинск5 дней назад32 500 руб.Работа или подработка Консультантом Тинькофф банк удаленно в Магнитогорске. В связи с расширением. .опыт на таких должностях как: консультант, оператор, специалист по работе с клиентами.

.Банк. А так же по направлениям: без опыта, студенты, банки, инвестиции, продажи.Удалённая работаМагнитогорск13 дней назадOпиcaниe рaботoдателя: Трeбовaния: Нaличие cвoбодного врeмeни 2-3чaca в день и просто телефон с доступом в интepнeт� Oбязaнности: Bаша задaча-тoлько отвeчать нa сообщeния пo гoтовoму тeкcту. Люди пишут cами. Мoжете пpиcтупать в любоe врeмя. Уcловия:Рaбoтa в .Удалённая работаВилюйск, Республика Саха11 дней назад29 000 руб.

.графике; Бесплатное онлайн обучение; Полное сопровождение наставником на всех этапах работы; Предоставление всех материалов для работы; Возможность совмещения; Своевременные выплаты на карту банка. По всем вопросам пишите на электронную почту или в Ватсапп.Удалённая работаХабаровск28 дней назад40 000 руб. .из дома в свободном графике; Бесплатное онлайн обучение; Полное сопровождение наставником на всех этапах работы; Предоставление всех материалов для работы; Возможность совмещения; Своевременные выплаты на карту банка.

По всем вопросам пишите в Ватсапп.Удалённая работаВилюйск, Республика Саха20 дней назад

Где найти личного консультанта, который возьмет на себя часть задач по управлению финансами

22 мая 2021Каждый из нас со временем заводит множество полезных и проверенных знакомых – будь то «свой» стоматолог, парикмахер, турагент, автомастер, или кто угодно другой. Так почему бы не получить еще и персонального консультанта от проверенного банка, которому можно доверить вопросы управления своим капиталом?

В зависимости от ваших задач и интересов он может предложить наиболее эффективные решения, выходящие за пределы стандартного банковского обслуживания.В статье разбираемся в основных финансовых вопросах и проблемах, которые поможет решить только личный консультант.

Ответы будут интересны тем, кто уже заработал капитал и хочет его теперь сохранить и преумножить с помощью финансовых инструментов. Персональный консультант – это личный менеджер, который закрывает потребности наиболее состоятельных клиентов. Обычно эту услугу предоставляют держателям крупного капитала.

Например, специализируется на индивидуальном обслуживании состоятельных клиентов – им доступна комплексная экспертиза и услуги личного менеджера для максимально эффективного управления финансами. Он помогает грамотно размещать деньги, используя все доступные финансовые инструменты (депозиты, инвестиции и пр.) для получения более высокого дохода по сравнению с классическими вкладами.Клиенты, которым нужен личный консультант, всегда внимательны к деталям и сервису, предусмотрительны и разбираются во многих вопросах управления финансами. Именно поэтому они требуют индивидуального подхода, максимального профессионализма, четкого и прозрачного планирования и тщательной оценки всех рисков.Рассмотрим несколько основных вопросов, с которыми предприниматели и топ-менеджеры могут обратиться к личному консультанту, и расскажем, какие действия он может предпринять, чтобы помочь.Здесь особенно важен опыт и экспертный взгляд на конкретную ситуацию.

Та же доходность портфеля ценных бумаг определяется персонально для каждого состоятельного клиента.Одни – ищут финансовые инструменты с более высокой доходностью и могут рисковать. Для таких клиентов персональный консультант предлагает как готовые варианты вложений, так и разработку индивидуального продукта в рамках private banking.Другие – более консервативны и предпочитают проверенные годами депозиты с более высокой ставкой и «голубые фишки».Например, некий клиент обладает расчетным депозитом, который предусматривает лишь снятие или пополнение, но его не устраивает общая доходность – как правило, она ниже по таким продуктам. В таком случае проводится среднемесячный анализ трат за несколько лет, исходя из которого можно разделить депозит на две части: доходную (сберегательную), которая приносит более высокий процент, и ликвидную, которой клиент может пользоваться без ограничений.

В результате общий процент на имеющийся капитал увеличивается и приносит дополнительный доход.

Также если клиент доверит банку сбережения, облигации этого банка явно принесут больший процент, что тоже повышает общий доход капитала.Еще возможно привлечение ваших средств под залог финансовых и нефинансовых активов.Например, у клиента появляется окно возможностей для реализации бизнес-идеи, но нет свободных денег. В таком случае ценные бумаги в его портфеле, а также любое недвижимое и движимое имущество можно использовать в качестве обеспечения по кредиту или кредитной линии.Инвесторы и владельцы бизнеса заинтересованы в преумножении своих средств, и для этого персональный консультант предлагает множество стратегий управления капиталом.

Это может быть самостоятельное инвестирование с прямым доступом на рынок, финансовое консультирование и доверительное управление, биржевые облигации и другие маневры, которые подбираются индивидуально. Чтобы вложения оказались максимально эффективными и полезными, нужна качественная экспертиза и доступ ко всем видам финансовых и нефинансовых активов.

Что для этого необходимо:

  1. Банк с хорошим запасом ликвидности и соблюдением самых строгих нормативов по достаточности капитала. Например, МКБ входит в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Банком России. Это один из факторов устойчивости и надежности.
  2. Возможность проведения сделок РЕПО с Центральным Контрагентом для ликвидности и гарантии возвратности. Тут персональный консультант грамотно подскажет, в какой из вариантов времени РЕПО может стать наиболее выгодным инструментом.
  3. Возможность участия в размещении облигаций качественных эмитентов для максимальной доходности. Персональный консультант заранее проинформирует вас о будущем размещении. При аукционе на ставку купона он проведет экспертизу для подачи заявки со справедливой ставкой, что позволит не выпасть из первичной книги заявок в случае выставления необъективно завышенных требований к ставке доходности.
  4. Использование комбинированных банковских сервисов с индивидуальными условиями, которые учитывают пожелания по доходности и ограничения по рискам, позволяют эффективно управлять личными финансами. Ваш личный консультант обеспечит удобный доступ к продуктам и услугам mkb private bank. Он знает вас, ваши предпочтения и пожелания, поэтому служит качественным фильтром финансовой информации, предлагая наиболее подходящие для инвестирования продукты, подкрепленные глубокой первоклассной аналитикой. Так вы убедитесь в правильности выбора, оцените риски, увидите реальную картину событий на финансовых рынках и сможете эффективно управлять портфелем инвестиций. В дальнейшем прямо с телефона вам будут доступны все этапы процесса приумножения капитала.

Персональный консультант позаботится и о подготовке всех бумаг для передачи вашего наследства. У mkb private bank заключены партнерские соглашения с крупнейшими юридическими фирмами, поэтому при необходимости он передаст вас в руки профессионала по работе с состоятельными клиентами по вопросам в области наследования.Иметь личного консультанта – это всегда особый статус, уверенность в завтрашнем дне, безопасность и надежность.

Мы выделили несколько положительных моментов, которые отмечают наши состоятельные клиенты:

  1. Личный консультант помогает выбрать подходящий банковский продукт, который полностью соответствует вашим критериям.
  2. Эксперт обеспечивает не только финансовую экспертизу и поддержку, но и инвестиционную, страховую, юридическую и налоговую. Это не просто менеджер, который может ответить на какие-то рядовые вопросы, а полноценный финансист, помогающий управлять вашим капиталом, имеющий богатый опыт работы по нужным направлениям с данным сегментом клиентов.
  3. Он доступен в любое время, а в случае необходимости может к вам выехать. Если нужна встреча в офисе банка, в целях исключительной конфиденциальности, она пройдет в отдельном офисе в центре Москвы.

Мы говорим о премиальной карте. Если вы пока сомневаетесь и выбираете между десятками предложений, рекомендуем просто ознакомиться с нашими условиями:

  1. снятие наличных в любых банкоматах без комиссии;
  2. переводы на карты других банков без комиссии.
  3. контроль финансов 24/7 через удобное мобильное приложение;
  4. 7 % баллами от суммы покупок в выбранных категориях и 1 % от всех остальных;
  5. установка области действия карты во время поездок за границу;
  6. 6 % годовых на остаток по картам в рублях;
  7. фиксирование лимитов на расходные операции по карте;

Помимо этого, клиенты mkb private bank получают lifestyle-обслуживание – приглашения на закрытые мероприятия, бизнес-семинары, тест-драйвы новых автомобилей, а также премиальный консьерж-сервис от Visa и Mastercard.✅ Зайдите на сайт mkb private bank✅ Нажмите на кнопку «Стать клиентом»✅ Заполните простую форму, где нужно указать номер телефона и как к вам обращаться✅ Дождитесь звонка сотрудника банка✅ Наслаждайтесь персональным обслуживаниемЕсли вам важен регулярный и высокий уровень экспертизы, в таком случае точно не обойтись без персонального консультанта.

Он поможет решить повседневные финансовые и нефинансовые задачи, достигнуть долгосрочных жизненных целей и уверенно инвестировать в любые рынки и инструменты. Чтобы узнать более подробную информацию,

Финансовый консультант: кто это и какие у него функции?

29.04.2019, Практически каждый пятый россиян обращался за помощью к финансовым советникам. Это согласно статистике РФ. Они помогают в решении различных материальных вопросов.

Их функции довольно разнообразны. Давайте разберемся, кто же это такие.Содержание статьи Это специалист, который предоставляет консультации в области финансовой политики на различных уровнях.

Он может работать как отдельное физическое лицо, так и в штате юридического лица.

От этого его функции не изменяются. Он советует клиентам как сохранить или приумножить денежные средства, оценивает их финансовое состояние, разрабатывает инвестиционную политику, схему работы с банковскими учреждениями, принимает управленческие решения.

Понятие «Финансовый консультант» состоит из многих значений.К этой категории относят следующие специальности:

  1. страховые агенты;
  2. инвестиционные советники;
  3. финансовые аналитики.
  4. бухгалтеры;
  5. финансовые адвокаты;
  6. брокеры;

Консультант может отлично разбираться в определенной области финансов, но может быть и широкопрофильным специалистом.

Во-первых, он должен обладать всеми необходимыми навыками профессии. Во-вторых, отлично знать положения и законы Законодательства РФ в области финансов и экономики. Далее, он должен разбираться в рыночной экономике, тенденции денежных вложений.

Также он должен знать способы оценки финансовых активов, их инструменты.

Разбираться в процедурах приобретения и продажи ценных бумаг как на российском, так и иностранном фондовом рынке. Кроме этого, он должен быть знаком с современными системами кредитования и инвестирования, контроля и налогообложения.

Другими словами, финансовый консультант — это советник, отлично ориентирующийся в любых финансовых, юридических и бухгалтерских областях.

Существует несколько категорий финансовых советников:

  1. Независимые финансовые советники. В их функции входит выяснение возможностей клиента, подбор ряда решений, а также выделение самых подходящих из них для реализации в определенные сроки. Как правило, они разрабатывают планы на долгосрочные перспективы. Например, 10 лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.
  2. Мотивационные финансовые консультанты. Это еще одна категория. Специалисты помогают обратить внимание на определенную проблему, признать ее, а затем принять решение о ее закрытии выбранными способами. Иными словами, клиент получает инструкцию к действию, учитывая его финансовые особенности. К таким специалистам обращаются при кратковременном сотрудничестве, когда у клиента уже есть определенный план действий, но он не может решиться на его выполнение.
  3. Инвестиционные консультанты, продавцы, штатные сотрудники финансовых компаний. Они помогут в тех случаях, если у клиента есть среднесрочные накопления и инвестиционные проекты. У них выстроены определенные планы, которыми они готовы поделиться. К этой категории относят банковских сотрудников, страховых агентов, риэлтеров, консультантов в пенсионных и инвестиционных фондах.
Рекомендуем прочесть:  Максимальный процент алимеентов

Найти таких специалистов можно самостоятельно.

Для этого можно обратиться в специализированную фирму или к частному лицу. Все зависит от возможностей клиента, а также его доверия к той или иной профессии.

Почему-то принято считать, что за помощью к этому специалисту могут обращаться только состоятельные личности, у которых доход в месяц превышает 100 тыс.

руб. Это не так. Помощь нужна и тем людям, которые стараются приумножить свой капитал или создать его за определенный срок.
Вот несколько наиболее популярных случаев, по причине которых обращаются к финансовым консультантам:

  1. инвестиции не приносят должного дохода;
  2. нет возможности совершить крупную покупку, поскольку на нее копят длительное время;
  3. есть желание накопить на образование детей и помощь им в будущем;
  4. денежные средства не приносят никакого дохода;
  5. к концу месяца не остается финансов;
  6. нет понимания о том, как достичь поставленной финансовой цели.
  7. клиент заботится о будущей пенсии;

Случаев достаточно много.

Нужно просто не ждать, когда проблема решится сама, или потом с сожалением смотреть на сложившуюся ситуацию. Нужно все брать в свои руки и обратиться за помощью к финансовому консультанту.
На первой встрече он обязательно выяснит для себя все необходимые факты:

  1. Размер бюджета, который можно потратить на инвестиции. По такому параметру можно строить долго- или среднесрочное планирование финансовых целей.
  2. Состав семьи и ее планы на будущее. С этим практически никогда не возникает проблем. Люди, которые обратились за помощью, всегда знают чего хотят и в какие сроки.
  3. Текущие пассивы и активы. Их анализ помогает выявить те активы, которые неэффективно используются. За счет каких из них будет возможность увеличить бюджет семьи.

Чтобы задать сбережениям нужный уровень ликвидности, необходимо разработать финансовые планы в части накоплений.

После оценки всей предоставленной информации финансовый консультант разрабатывает финансовую стратегию и планы на будущее. Он предоставляет все это клиенту.

Получив план действий, остается только придерживаться его. Если объединить все выше сказанное, финансовый консультант может:

  1. оказать помощь в управлении капиталом;
  2. предоставить разовую консультацию в том случае, если у клиента есть один или несколько спорных вопросов в области инвестирования и накопления;
  3. дать советы по инвестициям на основании целей клиента.
  4. составить план личного финансового благосостояния на ближайший период;

Независимый финансовый советник может работать с клиентом на протяжении долгого времени.

Некоторые пользуются его услугами всю жизнь.

Это штатные сотрудники, которые консультируют руководство по следующим направлениям:

  1. формирование и анализ клиентской базы;
  2. повышение ликвидности активов;
  3. формирование и ведение кросс-продаж;
  4. сотрудничество с отделениями и отделами;
  5. контроль и сопровождение клиентов при оформлении банковских продуктов;
  6. успешности реализации того или иного банковского продукта за определенный период времени;
  7. анализ деятельности клиентов с целью выявления их потребностей в банковских продуктах.

На этом список обязанностей не заканчивается.

Банковские финансовые консультанты отвечают за успешность деятельности банка. Они оказывают услуги клиентам при их обращении в отделение. Также они консультируют по поводу выбора банковского продукта, который помог бы им в решение проблемы.

Начать и вести предпринимательскую деятельность не так просто, как может показаться на первый взгляд. Нужна четко разработанная стратегия, бизнес-план и начальный капитал. Именно с последним часто возникают проблемы.

Даже если его достаточно, при неправильном распоряжении предприятие не станет работать на полной мощности. Именно для того, чтобы разобраться в финансах и нужна помощь финансового советника. В его функции входит:

  1. разработка и создание ценовой политики предприятия;
  2. привлечение клиентов и их удержание;
  3. эффективное привлечение инвесторов (при необходимости);
  4. контроль и анализ ситуации на фондовом рынке с целью долгосрочных инвестиций;
  5. составление финансового плана;
  6. разработка долгосрочных планов деятельности;
  7. оценка активов и пассивов (ликвидность);
  8. анализ дальнейшего развития предприятия и многое другое.

В общем, все, что касается финансов предприятия и их приумножения, является сферой деятельности финансового советника.

В этой области физическое или юридическое лицо должны иметь лицензии на осуществление брокерской или дилерской деятельности на фондовом рынке. Финансовый консультант распоряжается денежными средствами клиентов на основании доверенности и договорного соглашения.

Он помогает выбрать наиболее удачные даты и цены для покупки/продажи ценных бумаг. Также в его функции входит долгосрочное инвестиционное планирование. Например, клиент хочет получить доход через несколько лет, а вкладывает он деньги сейчас.

Советник разработает определенный план действий, согласует его с клиентом, а затем приступить к его выполнению. К выбору такого помощника нужно относиться ответственно. Именно от него зависит ваше благосостояние и приумножение финансов.

Изначально нужно ознакомиться с перечнем услуг, которые предлагает советник. Оценить их стоимость. У финансового советника должен быть личный опыт инвестирования.

Если он самостоятельно не вкладывается в проекты, значит, не знает всех тонкостей этой деятельности. Соответственно, не может правильно оценить риски.

Особое внимание стоит уделить профильному образованию.

Оно должно быть указано в портфолио. Но и этого недостаточно. У финансового консультанта должен быть опыт работы не менее 5 лет.

Будет плюсом для специалиста, если у него есть видео-контент.

Клиент всегда может оценить манеру подачи информации, насколько ему понятно то, о чем говорит советник в своих видео. Ну и самое главное. Опытный финансовый консультант никогда не будет обещать баснословные финансовые доходы. Например 50-70%. Все советники дают гарантию на приумножение капитала в 5-8%.

Это оптимальный уровень доходности, ну плюс-минус несколько процентов. Доходность в 50% и более связана с очень большими рисками. А при потере значительной суммы финансов такой консультант не будет отвечать за это.

Лучше доверить свои сбережения и их приумножение профессионалам.

Вам понравилась статья? +15 Расскажите друзьям! 20

Выбор финансового консультанта: как найти надежного делового партнера

25.12.2019, К выбору финансового советника необходимо подойти со всей ответственностью. Если личному врачу вы доверяете здоровье, то консультанту – финансовое благополучие.

Для начала стоит проанализировать внешние, формальные факторы, влияющие на компетентность консультанта.Содержание статьи Советник должен иметь качественное российское, а лучше международное финансовое образование. Важно, чтобы оно, как и консультант, было независимым. То есть чтобы итоговый аттестат был выдан, к примеру, не страховой компанией, заинтересованной в поиске агентов для продажи своих полисов, а профильным образовательным учреждением с лицензией государственного надзорного органа.

Обязательно ознакомьтесь с аттестатом (дипломом, сертификатом) и наведите справки, как его можно получить. Сложно ли, какие экзамены нужно сдать, дистанционно или очно и сколько это стоит. Знаком качества является необходимость поддерживать статус после получения документа: подтверждать опыт работы, ежегодно повышать квалификацию.

Обычно валидность документа можно проверить в открытом реестре на сайте образовательного учреждения или регулятора.

Среди известных на сегодняшний день международных квалификаций для финансовых советников можно отметить американскую Certified Financial Planner (CFP) от ассоциации CFP Board, английские Financial Planning & Advice и Certificate in Advanced Financial Planning от ассоциации Chartered Institute for Securities & Investment (CISI).Финансовые советники, специализирующиеся на инвестициях, стремятся получить квалификацию Chartered Financial Analyst (CFA) от американского CFA Institute или её европейский аналог – Certified International Investment Analyst (CIIA) от ACIIA. Для специалистов по страхованию есть такие квалификации, как Diploma in Financial Planning и Advanced Diploma in Financial Planning от старейшего английского Chartered Insurance Institute (CII).

Если частью деятельности финансового советника является налоговое консультирование, обратите внимание на наличие российской квалификации Консультант по налогам и сборам и членства в Палате налоговых консультантов России.

В России действует около 2000 независимых финансовых консультантов.

Но в реестре Национальной ассоциации финансовых советников (НЛФС) числится всего 32 резидента: 12 организаций и 20 индивидуальных предпринимателей.

Где же остальные? Ведут бизнес «в серую», по выходным, после работы? Вряд ли вы захотите сотрудничать с финансовым консультантом, который даже не зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя – что является одним из главных требований при регистрации в НЛФС и в Ассоциации международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС).

Членство в американской ассоциации Financial Planning Association (FPA) открывает возможности дополнительного обучения и общения с коллегами со всего мира. Обратите внимание, состоит ли консультант в профессиональных ассоциациях, потому что, помимо прочего, это подтверждает наличие опыта работы, что самостоятельно проверить довольно сложно.

Но будьте внимательны. Некоторые консультанты гордятся членством в международных сообществах, созданных и поддерживаемых продавцами финансовых продуктов. Попасть туда и повышать свой статус можно лишь показывая определенный оборот в своем бизнесе.

Иными словами, членство в такой ассоциации свидетельствует об умении хорошо и много продавать. И не факт, что данные продажи действительно помогли клиентам такого советника. Хороший финансовый консультант – независимый.

Фидуциарность отношений с клиентом для него превыше всего. Убедитесь, что консультант либо не имеет агентских соглашений со сторонними финансовыми организациями, либо уведомляет вас о наличии таких контрактов, раскрывает и при необходимости документально подтверждает все вознаграждения, которые он получает в соответствии с ними.Не стоит пользоваться услугами штатных сотрудников крупных финансовых учреждений (банков, брокерских и страховых компаний).

Вне зависимости от квалификации, эти люди заинтересованы в том, чтобы выполнить план продаж, получить бонусы и продвинуться по карьерной лестнице. Услуги финансового советника должны быть платными и разумно дорогими. Если консультанту не платите вы, значит, это делает кто-то другой.

Ничего хорошего такая экономия не сулит. Написать на своей странице в социальных сетях можно что угодно. Но далеко не каждый сможет убедить редактора известного СМИ или организатора профильной конференции в необходимости опубликовать именно его материал, именно его пригласить на мероприятие.

Организаторы и редакторы получают сотни предложений в день, большинство из которых ничем не отличаются друг от друга.

Их задача – беспристрастно и хладнокровно выбрать лучшие.

Поэтому эфиры на радио и телевидении, публикации в газетах, журналах, на интернет-порталах, выступления на профильных конференциях служат своего рода фильтром и дополнительным доказательством экспертности консультанта. В июле 2021 года вступили в силу поправки к Закону о рынке ценных бумаг в части деятельности инвестиционных консультантов.

Появилось понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации и требование иметь специальную лицензию Банка России всем, кто такие рекомендации выдаёт. К сожалению, по ряду причин, закон в его нынешней форме не в состоянии эффективно отделить “хороших” консультантов от “плохих” при всём уважении к тем моим немногочисленным коллегам — независимым финансовым консультантам, которые героически выполнили все требования N 397-ФЗ (в основном, в реестре ЦБ на данный момент находятся крупные финансовые организации).

Не защищает он и интересы инвестора. Теперь в этом признаются и сами законотворцы. Очень хочется надеяться, что Банк России смягчит требования.

Адаптирует их под возможности небольших и достойных участников рынка.

А пока смотрите сами — важно для вас наличие у советника соответствующей лицензии ЦБ РФ или нет.

Ведь деятельность финансового консультанта намного шире оной консультанта инвестиционного: здесь и страхование, и налоговые и юридические аспекты.

Финансовый консультант должен свободно владеть английским языком.

Клиент может попросить, например, внимательно изучить условия инвестиций в продукт крупного европейского банка и рассказать о подводных камнях этой затеи, или, скажем, помочь ему в открытии брокерского счета в Гонконге.

Кроме того, международное финансовое образование трудно получить без знания английского. Не ориентируйтесь на отзывы, размещенные на сайте финансового консультанта. Они могут быть “подчищены” или заказаны профессиональному копирайтеру.

Можно опираться на рекомендации друзей и коллег, однако помните, что любая оценка субъективна. Неуместно просить у консультанта контакты действующих клиентов, которые могут подтвердить качество услуг. Во-первых, из соображений конфиденциальности.

Во-вторых, подобные отзывы могут быть использованы для манипуляции вашим мнением.

Нередко при продаже финансовых продуктов консультант делает акцент на доходе, который был получен в прошлом.

Например: «За год наши фонды заработали такую-то сумму. Так что вы можете рассчитывать на столько-то». Этот подход хорош для продаж, но не для вас.

Особенно если ваша цель – сохранить капитал. Высокая доходность в прошлом году, скорее всего, означает, что в году предстоящем эти же фонды или инвестиционные инструменты покажут более скромный результат или даже убыток.

Кроме того, доходность за короткий период времени не репрезентативна и может ввести в заблуждение. А любые гарантии будущей доходности и вовсе запрещены законодательством.

Оценив финансового консультанта по перечисленным выше факторам, стоит обратить внимание на его личность.

Узнать больше о специалисте можно в социальных сетях и других открытых источниках. Посмотрите, о чём говорит и пишет человек, как общается с людьми и работает с возражениями, есть ли у вас общие интересы и точки зрения. Если все «сошлось», и вы наконец сделали выбор, настало время встретиться лично.

Это вполне можно осуществить через видеозвонок. Кроме знакомства на первой консультации стоит задать интересующие вопросы, попытаться в общих чертах понять предлагаемую консультантом стратегию решения ваших задач. Обращайте внимание на типовые решения «для всех» – их быть не должно.

Нужно обязательно проговорить, как будет строиться дальнейшее сотрудничество, какова цена и как она формируется, а также обсудить возможность досрочного прекращения работы в случае необходимости.

Все специалисты разные. Нет «правильных» или «неправильных» финансовых консультантов. Есть ваш. Человек, чей образ мышления вам откликается. Вы выбираете специалиста для долгосрочной систематической работы над своим благосостоянием.

Подумайте, готовы ли вы ему довериться. Вам понравилась статья? +19 Расскажите друзьям! 8

Бесплатная консультация по кредитам

Консультации по кредитам сегодня особенно популярны, поскольку проблем с банками у заемщиков возникает масса, а некоторые попросту не знают, как взять деньги в долг.

Так, онлайн-помощник окажет вам бесплатную консультацию по кредитам и подскажет вам, с чего начать, как подойти к подготовке к кредиту, причем готовиться к разговору вам не нужно. АКЦИЯ! Платная юридическая консультация — БЕСПЛАТНО!

Воспользуйтесь бесплатной консультацией по кредитам онлайн и решите свой вопрос за 5 минут!

В отличие от консультации непосредственно в банковском учреждении всегда существует вероятность, что что-то может быть сказано «не так», и в предоставлении займа будет отказано. Когда вы задаете интересующий вас вопрос онлайн-консультанту по кредитам, он не запрашивает ваши личные данные, номера паспорта, налогового документа, поэтому можно быть уверенным, что такая консультация абсолютно безопасная.

Помощник бесплатно проконсультирует в любом направлении, будь это бизнес-структура, потребительские потребности, желание в далекую страну. Консультацию по кредиту окажет помощник, который работает не один, а в коллективе операторского центра, поэтому отвечать удается всем, кто задает вопросы, в минимальные сроки, поэтому уже через 3-5 минут на ваш вопрос будет дан четкий и правильный ответ.

– это не просто разъяснение очевидной информации, а уклон на нормы законодательства, в соответствии с которыми специалист даст вам ответы на вопросы относительно вашего текущего кредитования, , реструктуризации, решения вопросов через суд.

В России существует множество программ кредитования, однако все они относятся к определенному направлению банковской деятельности.

Так, вы можете оформить один из таких видов кредита, а значит и получить бесплатную консультацию относительно:

  1. консультации по ипотечным вопросам;
  2. судов с банками;
  3. бизнес-кредитов;
  4. онкольному кредитованию;
  5. другими юридическими вопросами по кредитам.
  6. вопросов по потребительским кредитам;

Консультация по потребительскому кредиту Этот вид кредитования распространен среди обычных граждан, не являющихся юридическими лицами. Имеет достаточно высокую процентную ставку, но не предусматривает обязательное наличие справки о доходах, не требует присутствия поручителей и дачу в качестве залога недвижимости. может быть взято и предпринимателем, но банки, как правило, если узнают о целевом назначении такого кредита, дают отказ, поскольку существует специальная форма представления кредитов для малого бизнеса.

Проблемы с потребительскими кредитами возникают очень часто, поскольку он достаточно распространен, поэтому любая консультация по потребительскому кредиту будет полезна. Консультация по онкольным кредитам не слишком охотно предоставляют такой вид займа людям, желающим взять средства на развитие бизнеса, модернизацию оборудования и другие предпринимательские цели.

Этот кредит не распространяется на простых граждан, которые не занимаются бизнесом. Он выгоден в первую очередь тем, что организация, которой срочно нужны деньги, например, на закупку товара, может взять средства в долг на неопределенный промежуток времени, пока банк не заявит о желании возврата денег.

Тут, конечно, есть плюс: можно взять под низкий процент, а потом его вернуть минимум через 30 дней. Однако если банк сообщит, что желает получить не просто проценты, а всю сумму долга, заемщику придется искать средства, чтобы вернуть их не позднее семи дней с момента получения уведомления.

Решить все споры, связанные с онкольным кредитованием поможет бесплатный консультант по кредитам. Консультации по кредитованию малого бизнеса выдаются не только потребителям, но и представителям предпринимательской деятельности.

Условия, конечно, не слишком выгодные, причем, чтобы взять крупную сумму, придется заплатить немалые проценты. Срок кредитования – вплоть до 50 лет, однако без залога не обойтись. Чаще всего кредит на развитие бизнеса предоставляется финансовыми учреждениями при условии дачи в залог недвижимости или автомобильной техники, в частности, если сумма заявленных средств, необходимых заемщику, выходит за отметку 500 000 рублей.

Конечно, в течение долгого срока возникает масса претензий и спорных моментов, да и что скрывать, банки часто хитрят, поэтому вам обязательно поможет бесплатный юридический совет консультанта по кредиту. Консультация по ипотечному кредитованию Этот вид займа отличается тем, что распространяется он только на недвижимость. Условия, как правило, довольно мягкие, однако не рекомендуется брать ипотеку в валюте.

Многие банковские сайты содержат специальный , который позволяет просчитать условия по ипотечному кредитованию, но даже просчитав все до мелочей, мы иногда упускаем маленькие буквы в договоре. Вот они-то и могут стать огромной проблемой в дальнейшем, решить которую вы можете с помощью бесплатной онлайн консультации по кредиту.

Онлайн консультант отвечает не только по вопросам описанных выше видов кредитования, но и относительно других, более изощренных и имеющих множественные подводные камни. Ведь каждый день мы сталкиваемся с несправедливостью, а еще чаще у нас не хватает средств, чтобы доказать свою правоту.

Для этого мы предоставляем вашему вниманию бесплатного юриста по консультациям, касающимся кредитов. Часто те, кто сталкивался с банками, задаются вопросом, если есть просрочка, либо условия по договору уж слишком невыгодные, особенно, по сравнению с другими предложениями банка, более новыми, можно ли изменить условия по текущему договору?

Да, это на самом деле так, но только в случае, если банк захочет. Как правило, банки этого не хотят, и приходится нести весь груз на, без того, хрупких и шатких плечах.

Без помощи профессионального юриста тут конечно не обойтись.

Не стоит паниковать и бежать искать крупные суммы, просто приходите к нам на сайт «Получение кредитов» и вводите в сплывающем окне свой вопрос. Ответ придет очень быстро и будет очень полезен для вашего дальнейшего решения о том, что же делать. Основные вопросы возникают при , которая происходит в случаях, если заемщик не в состоянии погашать минимальные платежи по своему кредиту, поэтому держит стабильную просрочку.

Тогда банк может пойти на уступки и пересчитать по его договору долг, изменив проценты. В условиях кризиса такая практика не нова, ведь банки сейчас находятся в особой зоне риска, но почему то они никак не хотят идти на уступки.

Суть реструктуризации бывает неоднозначной и в некоторых случаях абсолютно двусмысленной, поскольку все в первую очередь зависит от конкретного случая. Поэтому и существуют онлайн консультации по кредитам, которые призваны помогать людям находить ответы на сложные вопросы. Также можете отправить заявку на кредит прямо сейчас, заполнив форму ниже!

К финансовому консультанту стоит обращаться в двух случаях

Владимир Верещак, финансовый советник, основатель консалтинговой компании «Богатство» 07.02.2021 12:47

11997 Как обезопасить себя от мошенничества в сфере финансовых услуг и выстроить эффективную работу с консультантом, рассказал Владимир Верещак, финансовый советник, основатель консалтинговой компании «Богатство». Владимир, в каких случаях необходима помощь финансового консультанта? : когда вы начинаете зарабатывать больше, чем можете или хотите потратить, и когда у вас появляется значительный свободный инвестиционный капитал.

То есть, когда вы хотите накапливать деньги, формировать личный или семейный капитал, либо когда вам необходимо сохранить нажитое имущество, передать его по наследству, получать пассивный доход от работы своих средств.

Например, ко мне обращаются клиенты российского private banking.

Зная, что я специализируюсь на консервативных инвестициях и не связан обязательствами ни с одной финансовой организацией, они хотят получить независимую экспертизу надежности инвестиционных решений, которые им предлагают банкиры (второе мнение). Можно прийти и на разовую консультацию с вопросами о личном финансовом планировании, инвестициях, страховании, налоговых и юридических аспектах.

В чем заключается помощь консультанта? В России финансовых консультантов чаще ассоциируют со специалистами по инвестициям.

Безусловно, это важная часть процесса, но она вырвана из контекста.

Согласно классической западной теории финансового консультирования, работа с клиентом всегда начинается с составления комплексного личного финансового плана. Четко определяется, формализуется текущее финансовое положение человека (доходы, расходы, активы, обязательства), прорабатываются долгосрочные финансовые цели, выбираются подходящие средства их достижения.

Дальнейшая работа строится на основе этого плана.

Помимо перечисленного, важно уберечь человека от принятия необдуманных, эмоциональных финансовых решений.

Минимизировать риски. Оптимизировать налогообложение.

Проконтролировать достижение намеченных финансовых целей – дисциплинировать, мотивировать. Сколько стоят услуги финансового советника?

По мировым стандартам постоянное сопровождение финансового консультанта обходится примерно в 1% капитала в год.

Уместны незначительные отклонения в большую или меньшую сторону. Например, в зависимости от размера капитала, срока оплаты (поквартально или сразу на год) или каких-то других факторов на усмотрение советника. Но 1% в год – хороший ориентир.

Учитывая широкий спектр оказываемых услуг, разумно устанавливать минимальное абсолютное значение.

Следовательно, есть и минимальный размер свободного капитала, при котором работа с финансовым советником будет вам выгодна. Например, комплексное обслуживание стоит 150 т.р.

в год при обозначенной ставке в 1%. Соответственно, сотрудничество с консультантом будет оправдано при наличии капитала в 15 млн рублей. Впрочем, разовые консультации существенно дешевле.

Обычно их стоимость лежит в пределах 15-25 тысяч рублей.

Такая консультация позволит получить ответы на накопившиеся вопросы и в целом определить будущую стратегию управления капиталом. Где найти финансового консультанта для физических лиц? В России есть две профессиональных ассоциации независимых финансовых консультантов: Национальная лига финансовых советников (НЛФС) и Ассоциация международных инвестиционных консультантов и советников (АМИКС).

На официальном сайте НЛФС есть открытый реестр ее членов: поиск консультанта стоит начать именно оттуда.

Членство в профессиональной ассоциации означает, что финансовый консультант ведет свой бизнес прозрачно, открыто, официально.

Он оформлен в качестве индивидуального предпринимателя либо является соучредителем компании. Следовательно, заключает письменные договоры с клиентами и платит налоги.

Ассоциация также выступает независимым посредником в ваших отношениях с консультантом и может помочь урегулировать споры, если они возникнут.

Консультант может быть оштрафован, а то и вовсе исключен из членов ассоциации, если на него будут поступать жалобы от клиентов и подтвердится, что он ведет себя некорректно по отношению к ним. Как строится работа советника с клиентом? Могу рассказать, как всё организовано у меня.

Для начала есть бесплатная 30-минутная консультация. Это краткое знакомство, общее обсуждение целей и задач клиента. Моя ключевая специализация — надежные инвестиции и личное финансовое планирование.

Поэтому результатом такого разговора является либо оценка надёжности одного финансового инструмента, либо просчет достижимости одной финансовой цели.

Эту информацию я высылаю клиенту на почту через некоторое время после нашего разговора. Далее следует полноценная финансовая консультация. Она уже платная, но и работаем мы до тех пор, пока не найдутся ответы на все вопросы клиента.

Здесь мы можем обсудить инвестиции, страхование, налоговые и юридические аспекты.

Клиент получает ответы в устной и письменной форме, и у него есть 5 дней после встречи, чтобы задать дополнительные вопросы по теме беседы. Если у клиента уже есть личный финансовый план, составленный самостоятельно или при помощи другого финансового консультанта, либо предложение от банка, брокерской или страховой компании, ему подойдёт не консультация, а так называемое второе мнение. Я оцениваю надежность предложенного финансового решения или корректность плана.

При необходимости предлагаю внести поправки. Составление личного финансового плана с нуля предполагает совместную работу в течение трех месяцев.

Встречи проходят каждые две недели: в сумме будет шесть консультаций.

Формализуем текущее финансовое положение клиента, прорабатываем среднесрочные и долгосрочные цели, задачи, пенсионные и наследственные вопросы. Разумеется, составленный план необходимо сопровождать.

Два раза в год мы с клиентом проводим его переоценку и при необходимости корректируем.

В рамках сопровождения возможны дополнительные консультации по запросу, и я всегда доступен в мессенджере или по e-mail. Стоимость всех услуг последовательно учитывается в течение года при перерыве не более месяца.

То есть если между первой консультацией и составлением личного финансового плана прошло меньше месяца, я вычту ее стоимость из стоимости планирования. Так же и с сопровождением. Максимальную пользу и выгоду клиент получает, если выбирает полноценное годовое обслуживание. В этом случае стоимость услуг составит около 1% от свободного инвестиционного капитала.

Как сэкономить на услугах финансового консультанта?

Во-первых, выбирайте консультанта с честной и прозрачной ценовой политикой.

На первой встрече обязательно узнайте стоимость услуг и принципы ее формирования.

Я, к примеру, раскрываю все сторонние комиссии и учитываю их в общей стоимости обслуживания за год, которая известна заранее, не меняется в течение года и составляет около 1% от стоимости инвестиционного капитала клиента. Во-вторых, чтобы не переплачивать, воспользуйтесь нужным вам количеством индивидуальных консультаций. Их стоимость в несколько раз меньше стоимости полноценного годового обслуживания.

Однако консультации ограничены по времени, не предполагают сбора информации, проведения детальных расчетов и поддержки с моей стороны в течение года. Поэтому такая экономия означает, что часть работы вам придется делать самостоятельно и вы можете пропустить какое-то важное изменение на рынке, в законодательстве и т.д.

Что делать, если советы консультанта не работают? Консультант может ошибаться. Он тоже человек. Но если вы работаете с квалифицированным и опытным специалистом и соблюдаете его рекомендации, мне трудно представить, какой именно совет может не сработать.

Поэтому для начала стоит разобраться, что такое «не работает»: происходит это на самом деле или только кажется.

Каждая рекомендация советника должна быть отражена в личном финансовом плане примерно в таком формате: сегодня мы находимся в точке А, хотим попасть в точку Б, для чего нужно сделать то-то. Возможные риски такие-то, возможные выгоды такие-то.

Обсудите эти записи со своим финансовым консультантом заново. Часто бывает, что «не работает» – ничто иное, как эмоциональный порыв, и после беседы все встает на свои места.

Конечно, лучше работать с одним финансовым консультантом, доверять ему. Но если вы всерьез сомневаетесь в качестве оказываемых услуг, можно обратиться к другому специалисту для получения второго мнения. Как обезопасить себя от мошенничества со стороны советника?

Чаще всего вам могут что-то недорассказать.

Скрыть что-то важное о качестве, надежности или стоимости предлагаемых финансовых решений. Такое может произойти как по причине неграмотности, неопытности консультанта, так и сознательно, для получения им более высокого вознаграждения.

Еще на слуху истории об ипотечных английских парковках и французских замках. Неликвидные активы, объекты недвижимости без осмотра, по брошюрам, в кредит, на стадии строительства, но под соусом получения высокого пассивного и даже гарантированного дохода в крепкой валюте.

Часто продают ИСЖ, НСЖ, unit-linked тем, кому это совсем не нужно. Промышляют и сложными структурными продуктами, и спекулятивной торговлей с кредитными плечами, и различными кооперативами, и IPO, и криптовалютой, и торговыми роботами. Не то чтобы это мошенничество, скорее misselling.

Все эти финансовые решения имеют право на жизнь, но связаны с большими рисками либо подразумевают высокие скрытые комиссии для консультанта.

В 95% случаев без них вполне можно обойтись. Обезопасить себя можно только повышая финансовую грамотность. Разбираться в том, что работает, а что нет, и почему.

Задавать вопросы консультантам, сомневаться, перепроверять.

Как сообщается, у 81-летнего заключенного терминальная стадия почечной недостаточности.

Мейдофф провел за решеткой уже десять лет.

Бернард Мейдофф, организовавший финансовую пирамиду по схеме Понци почти на $65 млрд, попросил федерального судью предоставить ему освобождение от 150-летнего тюремного заключения, заявив, что у него терминальная почечная недостаточность и жить ему осталось менее 18 месяцев.